有时候，我们打开基金的定期报告就像是打开记录着基金持仓的盲盒，仿佛每次打开这些基金的定期报告都会有意想不到的收获。根据要求，基金管理人需要定期披露基金的持仓，从中，我们就能看到基金经理究竟买了什么、卖了什么以及在哪个季度买卖了多少。此外，通过分析基金的定期报告，我们可以获取更多分析市场行情的资料，进而构建符合自己性格的基金投资组合。
为规避或分散风险，基金经理在管理基金的资产时，通常会将资金按一定比例，分别投资于不同种类或者同一种类的多个资产上。这种将资金分散投资的方式就是投资组合，即“不能把鸡蛋放在一个篮子里”。 基金投资组合可以分为两个层次：第一层次是在股票、债券和现金等各类资产之间进行比例分配；第二个层次是同一类型资产下不同证券的组合，即投资多只债券、股票或其他类型的证券。 其中，对于基金的投资组合来说，关键在于组合理念，也就是说我们在构建基金的投资组合时不能因为减少基金持仓数量，让投资组合的整体运作受到影响，进而影响投资的整体收益。 为了构建适合自己性格的基金投资组合，我们可以分析基金的定期报告，基金是有定期揭秘持仓的，在基金的定期报告里面，基金持仓成为公开的秘密。
从基金的定期报告来看，如果基金有投资股票，投资组合报告一般披露基金股票投资的行业配置。且行业配置的情况每个季度都会更新，披露全部持仓的情况。 此外，基金的定期报告中，披露的重仓行业对投投资基金的投资者具备一定的参考意义。例如，我们可以对比基金两个或多个季度的重仓行业，将基金重仓的行业和投资预期对比，看基金的重仓行业是否和个人看好的行业相符。若不看好基金所重仓的行业，就要考虑是不是要继续持有这只基金。若认同基金的重仓行业，也能对基金的走势有个大致的预期。
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